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LE POLIZZE UNIT LINKED
MONTEPASCHI LIFE SI RINNOVANO
La gamma prodotti Montepaschi Life si articola in 3 tipologie
di contratti specificatamente costruiti per offrire alla clientela soluzioni di
investimento altamente diversificate e personalizzabili in funzione delle
aspettative di rendimento, del profilo di rischio e dell'orizzonte temporale
del singolo cliente:
 È la polizza unit linked a premio unico che consente, a
partire da 2.500 euro, di costruire un portafoglio diversificato selezionando
uno o più dei fondi interni che costituiscono la gamma disponibile.
A partire dal 31/3/2006 la gamma fondi è stata
arricchita, per effetto dell'attività di
razionalizzazione più avanti descritta, di 2 nuovi fondi internazionali
specializzati rispettivamente per settori e aree geografi che e di 2 nuovi
fondi Etici.
 È la polizza unit linked a premio unico che offre, a partire da
un premio di 10.000 euro, 5 comparti di investimento che replicano i portafogli
pivot di CARATTERE in modo da offrire in particolare alla clientela Affluent
del Gruppo soluzioni di investimento coerenti e direttamente ottimizzate al
proprio profilo di rischio/rendimento.
 È la polizza unit linked a premio ricorrente che, a partire da
soli 50 euro al mese, offre un piano di versamenti periodici in grado di
valorizzare il risparmio del cliente anche a partire da piccoli importi e con
la massima diversificazione consentita dal fondo "DINAMICO" abbinato al
contratto.
A partire dal 31 Marzo 2006 la gamma fondi interni Montepaschi Life, abbinati
ai contratti sopra citati e ai contratti Unit Bridge, Skellig, Castle,
precedentemente commercializzati dal Gruppo MPS, è stata interessata da
un'importante attività di revisione finalizzata ad accrescerne la trasparenza e
l'efficienza. In particolare sono previste 2 distinte iniziative:
REVISIONE DELLA STRUTTURA DELLE COMMISSIONI ANNUE SUI FONDI INTERNI
REVISIONE DELLA GAMMA FONDI DI PERSONALITÀ ed INTRODUZIONE DEI FONDI ETICI
REVISIONE DELLA STRUTTURA DELLE COMMISSIONI ANNUE SUI FONDI INTERNI
Dal 31 Marzo 2006 i nuovi Fascicoli Informativi dei prodotti Montepaschi Life
contemplano, quindi, una nuova rappresentazione delle commissioni annuali
previste sui fondi: ad esempio il fondo Dinamico, abbinato sia alla Unit
Personalità, sia alla unit Accumulo, che prevedeva una commissione annuale di
gestione unica (all inclusive) pari all'1,80%, già comprensiva del costo degli
OICR, è adesso caratterizzato da una commissione annua a favore della Compagnia
dell'1,45% cui si aggiunge una commissione annua media degli OICR (stima al
31/12/2005 dell'1,17%) che verrà ridotta dal riconoscimento annuo da parte
della SGR (stima al 31/12/2005 di 0,79%). L'effetto complessivo è un pricing
sostanzialmente invariato per il cliente, ma con una maggiore trasparenza in
termini di singoli costi gravanti su ciascun fondo.
Per la UNIT CARATTERE, nell'occasione della nuova rappresentazione delle
commissioni annuali, è stata prevista una riduzione del pricing complessivo
annuo dei fondi interni abbinati, al fi ne di aumentarne la competitività e
convenienza a favore della clientela.
REVISIONI GAMMA FONDI PERSONALITÀ
La seconda iniziativa, promossa in collaborazione con la Compagnia Montepaschi
Life, ha previsto una razionalizzazione della gamma fondi interni abbinati alla
Unit Personalità (e versioni precedenti) con lo scopo di effi cientarne la
gestione e l'amministrazione. A tal fine dal 31 Marzo 2006 sono operativi i
seguenti interventi:
i fondi azionari specializzati per macrosettori e il fondo Azionario Globale
sono confluiti nel nuovo fondo interno "Azionario Trend";
alcuni dei fondi obbligazionari specializzati per aree geografi che sono
confluiti nel nuovo fondo interno "Obbligazionario Opportunità";
Il fondo Monetario ha assunto la nuova denominazione di Fondo "Obbligazionario
Europa Conservativo" modificando la propria politica di gestione con un aumento
dell'orizzonte temporale medio consigliato.
Il risultato di tale fusione genererà un aumento del patrimonio di competenza
dei fondi incorporanti favorendo una maggiore diversificazione degli
investimenti, con conseguente contenimento del rischio, ed una attenuazione
degli oneri a carico dei singoli fondi.
INTRODUZIONE DI 2 NUOVI FONDI ETICI
Nell'occasione della revisione della gamma fondi, Montepaschi Life ha deciso di
arricchire l'offerta fondi interni con due nuovi fondi "Etici": Fondo
"Azionario Etico" e "Obbligazionario Etico". Tali fondi apriranno l'opportunità
di valorizzare il proprio portafoglio coniugando la massima diversificazione
del proprio investimento con la possibilità di sostenere società che adottano
comportamenti socialmente responsabili, presenti su mercati internazionali.
Il fondo Montepaschi Life "Azionario Paesi Emergenti" è stato segnalato
da PLUS24 - Sole24Ore del 25 Febbraio 2006, come il miglior fondo collegato a
polizze Unit linked sul mercato italiano per rendimento a 3 anni con una performance
del 121,84%.
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